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险资投资如何贯彻ESG理念?如何提升险资的ESG投资能力?在6月17日召开的ESG可持续发展与绿色保险研讨会“ESG与保险业资管”分会场上,业内人士进行了深入探讨。
毕马威中国副总监陈正洁表示,制定明确的ESG发展战略,明确长期可持续发展目标是保险机构实现可持续经营的关键,也是ESG转型的第一步。险资要提升ESG投资能力,需要制定明确的ESG发展战略,应该根据自身投资情况,将ESG评估与分析融入投资组合管理的体系中。同时,在优化投资流程方面,险资机构需将ESG因素考量纳入投资管理全流程中,在ESG纳入投前尽职调查的进程中;在投后管理环节,险资机构应遵循股东参与策略,监督被投企业ESG策略的落地实施。
阳光资管境外投资部负责人白雪石认为,当前ESG投资中还存在一些问题,例如企业估值并未全面反映其社会价值、政府对ESG投资的激励不足、当前流行的投资框架缺乏灵活性等。为此,白雪石建议,产业布局策略体系的灵活性应当与战略实施体系的原则性相结合,确保投资政策融入可持续理念,将现有资产按可持续标准进行分类,并在压力测试时考虑ESG因素。同时,要将中国特色保险公司ESG投资体系建设与中国特色估值体系建设紧密结合、形成激励相容的市场化治理和政府监管、保留市场主体对ESG投资框架的探索空间、推进保险公司人才队伍ESG通用能力建设。
在华昱丰科技公司总经理王安锋看来,在当前ESG逐步推广的环境下,保险资金投资管理者的关注要点在于,确立保险资金ESG投资策略和原则,在项目投资全生命周期关注ESG的影响,完善投资管理体系,持续提升投资资产质量和综合回报。在投资方面,ESG管理系统应与资金运用相关的各系统进行有效对接,充分实现数据共享及交互计算,使ESG方面的信息及时有效的支持投资活动;对股票和债券类投资标的的ESG信息,如中证及中债的各类指数,应在ESG管理系统中及时同步。
新华养老战略企划部项目经理李敏表示,保险资金ESG投资既存在巨大机遇,也面临一定挑战。政府与市场应当积极融入新格局,共同打造ESG投资的生态。市场端应当积极进行ESG相关金融产品创新,加速能力建设,加强ESG相关研究分析,从公司战略规划、公司治理、投资决策、风险管理和信息披露等各方面搭建ESG管理体系,加强制度建设和完善激励机制。监管机构应当加强信息披露,完善ESG投资评级体系,通过建立行业标准和共识,探索ESG投资方式创新、产品创新,推动市场健康发展。